案件概述

上海市普陀区人民检察院以沪普检刑诉〔2022〕518号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2022年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员包强、程其铭出庭支持公诉。被告人张某某及辩护人王超、谭伟到庭参加诉讼。现已审理终结。

控辩方主张

上海市普陀区人民检察院指控：2017年9月，被告人张某某在本市XX路一老年保健讲堂工作期间，结识前来做理疗的被害人倪某。在取得倪某信任后，张某某编造投资理财、购买健康产品等理由，骗取倪某以及倪亲属被害人刘某、沈某、黄某钱款。2017年9月至2019年6月期间，上述被害人向张某某交付钱款共计人民币20余万元（以下币种同）。截至案发，张某某除向倪某退还1万余元外，其余钱款均用于个人花销。

2017年10月，被告人张某某以购买健康产品为由，骗取被害人陆某1万元。

2021年12月15日，被告人张某某被民警抓获，到案后拒不供述自己的犯罪事实。案发后，张某某家属向被害人倪某退赔5万元，但未取得谅解。

为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读或出示了被害人倪某、陆某、刘某、沈某、黄某的陈述，证人付某、张某的证言，银行存折单据、银行交易明细、信纸复印件、借款合同、借条、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、户籍资料、情况说明、到案经过等证据。

公诉机关认为被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多名老年人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人张某某当庭认罪，可在量刑时酌情考虑。被告人张某某有部分退赔，可在量刑时酌情考虑。建议判处被告人张某某六年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。若能继续退出赃款、取得被害人谅解，可再从轻处罚。

庭审中，被告人张某某对指控的罪名不持异议，但辩称与陆某之间系正常借款；不知道沈某、黄某是什么人；从倪某处获取的钱款均用于收取钱款时所声称的用途了，其不具有非法占有故意，系创业失败才导致没有还钱。

辩护人认为被告人张某某主观恶性不强，借款是出于创业、经营需要，属于正常民间借贷。被告人因经营失败导致无法还款，不能因此认为具有非法占有故意。借款合同对应的7万元是否包含在转账金某中及张某某归还金某是否为3万元，需要依据证据确定。被告人张某某有退赔意愿，家属一直在积极退赔。希望对被告人张某某作出有利于回归社会的处理。

一审法院查明

经审理查明：2017年9月，被告人张某某在本市XX路一老年保健讲堂工作期间，结识前来做理疗的被害人倪某。在取得倪某信任后，张某某编造投资理财、购买健康产品等理由，骗取倪某以及倪亲属钱款。2017年9月至2019年6月期间，被害人共计被张某某诈骗人民币20余万元（以下币种同）。截至案发，张某某向倪某退还1万余元。

2017年10月，被告人张某某以购买健康产品为由，骗取被害人陆某1万元。

2021年12月15日，被告人张某某被民警抓获，到案后拒不供述犯罪事实。案发后，张某某家属向被害人倪某退赔5万元，但未取得谅解。

上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：

1.被害人倪某的陈述，证实其通过老年保健讲堂结识张某某。张某某让其投资，称可以赚钱，其遂于2017年9月至2019年6月陆续通过现金和转账方式给张某某钱款，后发现被骗。

2.被害人刘某的陈述，证实张某某介绍了保健品投资项目，其一共投资了4万元，后来发现被骗。

3.被害人陆某的陈述，证实张某某称有一款投资理财产品很赚钱，其遂给了张某某1万元用于购买该投资理财产品。之后就一直没有拿到过钱。

4.通话录音，证实民警通过电话向付某了解情况，付某表示其名下支付宝账号提供给了他人使用，据说被用于赌博，其不认识张某某。

5.借条，证实张某某写了一张向陆某借款1万元的借条。

6.借款合同，证实张某某与倪某签订了一份借款合同，借款7万元，借款期限12个月，约定利息为月息15%。

7.手书材料，证实该材料上书“瑞年7份，表姐每个月8号，倪某每个月18号，刘某每个月8号1份、25号4份，公司4+1万，投资7W5”。

8.建设银行账户交易明细、建设银行客户凭证，证实张某某银行账户的资金往来情况。

9.招商银行存折，证实倪某招商银行账户转入5万元，该款系张某某哥哥转入的。

10.工作情况，证实被告人张某某的到案经过。

11.户籍信息，证实被告人张某某的基本身份信息情况。

12.被告人张某某的供述及辩解，证实其到案后未能如实供述主要犯罪事实。

上述证据均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。

一审法院认为

本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚、证据确实、充分，指控的罪名成立。关于辩护人提出的张某某不构成诈骗罪的辩护意见，经查，公诉机关所提供的被害人陈述、通话录音、相关书证等证据能够相互印证，形成证据链证实本案事实，辩护人的辩护意见与本案事实及法律规定相悖，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。结合退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一审裁判结果

一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年12月15日起至2028年12月14日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。

二、违法所得予以追缴后发还被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

二〇二二年十月二十八日